interativo
Reino Unido – Buzz Group multado após violar leis de lavagem de dinheiro
By Phil - 20 de dezembro de 2021
O Buzz Group, que opera o buzzbingo.com, deve pagar uma multa de £ 780,000 depois que uma investigação da Comissão revelou falhas na responsabilidade social e na lavagem de dinheiro.
Também recebeu advertência formal pelas falhas ocorridas entre outubro de 2019 e dezembro de 2020.
As falhas de responsabilidade social incluíram a não identificação suficiente dos intervenientes em risco, uma vez que os gatilhos financeiros foram definidos demasiado elevados. Um cliente conseguiu depositar £22,400 em cinco dias sem que a operadora realizasse uma interação significativa nesse período. Dois clientes ganharam grandes quantias de dinheiro no jogo, mas o operador não considerou o risco aumentado de danos causados pelo jogo a esses clientes, apesar de os clientes apresentarem elevados níveis de gastos
Também foi considerado culpado de não realizar interações eficazes com clientes que jogavam agressivamente durante curtos períodos de tempo. Um cliente depositou e perdeu £ 12,400 durante um período de seis dias, mas o único registro da operadora de uma interação com o cliente afirmava simplesmente que o cliente estava “lidando bem com o COVID-19”
Uma vez tomada a decisão de interagir com um cliente, a equipa nem sempre seguia suficientemente os requisitos do procedimento de interação com o cliente do próprio operador para verificar se o cliente estava confortável com os seus níveis de jogo, se se sentia no controlo, e depois discutir ferramentas de jogo responsável e recursos de apoio.
As falhas no combate à lavagem de dinheiro incluíram gatilhos que fizeram com que as verificações da fonte de fundos (SOF) dependessem excessivamente de informações de código aberto ou anedóticas, como a dependência da equipe em garantias fornecidas verbalmente pelos clientes durante as interações
Num caso, o operador confiou num grande ganho do cliente como SOF para os gastos futuros do cliente com jogos de azar, sem considerar que poderiam não ser ganhos reciclados e que poderiam ser produtos do crime
Vários alertas precisavam ser ativados antes que ocorresse uma interação AML com o cliente. Um cliente conseguiu receber nove alertas financeiros antes de sua conta ser suspensa enquanto se aguarda uma interação AML
A operadora mantinha registros insuficientes das interações de LBC com os clientes e muitas vezes não era claro o que havia sido discutido durante essas interações.
O caso contra o Buzz Group, tal como outras ações de execução recentes, foi o resultado de atividades de conformidade planeadas.
Helen Venn, Diretora Executiva da Comissão, afirmou: “Como reguladores, esperamos que todos os operadores implementem eficazmente políticas e procedimentos que tornem o jogo seguro e livre de crime. Cada empresa de jogos de azar deve estar ciente de que verificamos se elas estão em vigor e sendo cumpridas. Se não estiverem, tomaremos medidas.”
